Ahora estamos en 2025 Categorías de impuestos sobre la renta actualizadas del Servicio de Impuestos Internos Y se aplica la deducción estándar más alta. Dependiendo de su nivel de ingresos, estos cambios podrían aportar más dinero a su cheque de pago o aumentar su declaración de impuestos el próximo año.
Si se encuentra en una categoría impositiva más baja este año, pagará una tasa impositiva más baja, lo que puede aumentar ligeramente la cantidad de dinero que se lleva a casa en cada período de pago. Una deducción estándar más alta también puede ayudar a reducir su factura de impuestos o aumentar sus ingresos en algunos casos.
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Es normal que el IRS cambie el código tributario cada año para tener en cuenta la inflación. Ayuda a prevenir “Desplazamiento del tramo impositivo”, lo que podría empujarlo a una categoría impositiva más alta, incluso cuando la inflación devora sus salarios.
Estos nuevos cambios impositivos entraron en vigor el 1 de enero. Esto es lo que necesita saber sobre los tramos impositivos sobre la renta del próximo año, los aumentos de las deducciones estándar y cómo los cambios impositivos podrían afectar sus finanzas.
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Cómo los cambios en el código tributario afectan su cheque de pago
Cuando el IRS aumenta los tramos del impuesto federal sobre la renta, es posible que usted caiga en un tramo impositivo diferente al del año anterior, incluso si sus ingresos siguen siendo los mismos.
Por ejemplo, si ganó $48,000 el año pasado, se encuentra en la categoría impositiva del 22%. Pero si sus ingresos se mantienen en el mismo nivel hasta 2025, caerá en el grupo del 12%. Esto significa que tendrá que pagar menos impuestos federales y se le retirará menos dinero de su cheque de pago.
Si gana más en 2025 que en 2024, el monto de su aumento salarial determinará dónde se ubicará. Es posible que aún se encuentre en una categoría impositiva más baja o en la misma categoría impositiva. En algunos casos, su categoría impositiva y su tasa impositiva pueden aumentar.
Tramos del impuesto sobre la renta de 2025
Su categoría de impuesto federal sobre la renta ayuda a determinar cuánto impuesto pagará durante un año fiscal determinado, excluyendo la deducción estándar o cualquier deducción fiscal detallada.
Tramos del impuesto sobre la renta de 2025 para declarantes individuales
ingreso imponible | tasa de impuesto federal |
---|---|
$11,925 o menos | 10% |
$11,926 a $48,475 | $1,192.50 más 12% de ingresos sobre $11,925 |
$48,476 a $103,350 | $5,578.50 más 22% de ingresos sobre $48,475 |
$103,351 a $197,300 | 24% de los ingresos entre $17,651 y más de $103,350 |
$197,301 a $250,525 | $40,199 más 32% de ingresos superiores a $197,300 |
$250,526 a $626,350 | $57,231 más 35% de ingresos sobre $250,525 |
$626,351 o más | $609,350 $188,769.75 más 37% del ingreso sobre $626,350 |
Categoría del impuesto sobre la renta de 2025 para declarantes casados que presentan una declaración conjunta
ingreso imponible | tasa de impuesto federal |
---|---|
$23,850 o menos | 10% |
$23,851 a $96,950 | 12% de los ingresos entre $2,385 y más de $23,850 |
$96,951 a $206,700 | $11,157 más 22% de ingresos superiores a $96,950 |
$206,701 a $394,600 | $35,302 más 24% de ingresos superiores a $206,700 |
$394,601 a $501,050 | $80,398 más 32% de ingresos sobre $394,600 |
$501,051 a $751,600 | $114,462 más 35% de ingresos sobre $501,050 |
$751,601 o más | $202,154.50 más 37% de ingresos sobre $751,600 |
Tramos del impuesto sobre la renta de 2025 para declarantes jefes de hogar
ingreso imponible | tasa de impuesto federal |
---|---|
$17,000 o menos | 10% |
$17,001 a $64,850 | $1,700 más el 12% de los ingresos superiores a $17,000 |
$64,851 a $103,350 | $7,442 más 22% de ingresos superiores a $64,850 |
$103,351 a $197,300 | $15,912 más 24% de ingresos sobre $103,350 |
$197,301 a $250,500 | $38,460 más 32% de ingresos sobre $197,300 |
$250,501 a $626,350 | $55,484 más 35% de ingresos superiores a $250,500 |
$626,351 o más | $187,031.50 más 37% de ingresos sobre $626,350 |
Deducción estándar 2025
Para 2025, la deducción fiscal estándar para contribuyentes solteros se incrementa a $15,000, un aumento de $400 desde 2024. La deducción estándar para aquellos casados y que presentan una declaración conjunta se ha elevado a $30,000, $800 más que el año anterior.
Deducción estándar del IRS
Estado civil para efectos de la declaración | 2024 | 2025 |
---|---|---|
Soltero o casado, declarando por separado | $14,600 | $15,000 |
Casado, presentando declaración conjunta | $29,200 | $30,000 |
el cabeza de familia | $21,900 | $22,500 |
Fuente de todos los gráficos: Hacienda (PDF).
La mayoría de los contribuyentes con declaraciones de impuestos ordinarias reclaman la deducción estándar, que reduce su renta imponible. Si recibe su salario como empleado W-2 de un solo empleador, la deducción estándar suele ser la mejor manera de maximizar su reembolso de impuestos. Si trabaja por cuenta propia o tiene ciertas deducciones que desea reclamar, en su lugar detallará sus deducciones.
Otros cambios impositivos de 2025 que pueden ayudarlo
El próximo año se producirán otros cambios impositivos que podrían aportar más dinero a su cheque de pago. Si cobras la Seguridad Social, obtienes una Ajuste del 2,5% por coste de vida en 2025. El crédito tributario por ingreso del trabajo aumenta a $8,046 para los declarantes con tres o más hijos calificados.
También han aumentado la exclusión de ingresos obtenidos en el extranjero, la exclusión del crédito fiscal sobre el patrimonio, la exclusión de anualidades por donaciones y el crédito por recepción.