Ahora estamos en 2025 Categorías de impuestos sobre la renta actualizadas del Servicio de Impuestos Internos Y se aplica la deducción estándar más alta. Dependiendo de su nivel de ingresos, estos cambios podrían aportar más dinero a su cheque de pago o aumentar su declaración de impuestos el próximo año.

Si se encuentra en una categoría impositiva más baja este año, pagará una tasa impositiva más baja, lo que puede aumentar ligeramente la cantidad de dinero que se lleva a casa en cada período de pago. Una deducción estándar más alta también puede ayudar a reducir su factura de impuestos o aumentar sus ingresos en algunos casos.

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Es normal que el IRS cambie el código tributario cada año para tener en cuenta la inflación. Ayuda a prevenir “Desplazamiento del tramo impositivo”, lo que podría empujarlo a una categoría impositiva más alta, incluso cuando la inflación devora sus salarios.

Estos nuevos cambios impositivos entraron en vigor el 1 de enero. Esto es lo que necesita saber sobre los tramos impositivos sobre la renta del próximo año, los aumentos de las deducciones estándar y cómo los cambios impositivos podrían afectar sus finanzas.

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Cómo los cambios en el código tributario afectan su cheque de pago

Cuando el IRS aumenta los tramos del impuesto federal sobre la renta, es posible que usted caiga en un tramo impositivo diferente al del año anterior, incluso si sus ingresos siguen siendo los mismos.

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Por ejemplo, si ganó $48,000 el año pasado, se encuentra en la categoría impositiva del 22%. Pero si sus ingresos se mantienen en el mismo nivel hasta 2025, caerá en el grupo del 12%. Esto significa que tendrá que pagar menos impuestos federales y se le retirará menos dinero de su cheque de pago.

Si gana más en 2025 que en 2024, el monto de su aumento salarial determinará dónde se ubicará. Es posible que aún se encuentre en una categoría impositiva más baja o en la misma categoría impositiva. En algunos casos, su categoría impositiva y su tasa impositiva pueden aumentar.

Tramos del impuesto sobre la renta de 2025

Su categoría de impuesto federal sobre la renta ayuda a determinar cuánto impuesto pagará durante un año fiscal determinado, excluyendo la deducción estándar o cualquier deducción fiscal detallada.

Tramos del impuesto sobre la renta de 2025 para declarantes individuales

ingreso imponible tasa de impuesto federal
$11,925 o menos 10%
$11,926 a $48,475 $1,192.50 más 12% de ingresos sobre $11,925
$48,476 a $103,350 $5,578.50 más 22% de ingresos sobre $48,475
$103,351 a $197,300 24% de los ingresos entre $17,651 y más de $103,350
$197,301 a $250,525 $40,199 más 32% de ingresos superiores a $197,300
$250,526 a $626,350 $57,231 más 35% de ingresos sobre $250,525
$626,351 o más $609,350 $188,769.75 más 37% del ingreso sobre $626,350

Categoría del impuesto sobre la renta de 2025 para declarantes casados ​​que presentan una declaración conjunta

ingreso imponible tasa de impuesto federal
$23,850 o menos 10%
$23,851 a $96,950 12% de los ingresos entre $2,385 y más de $23,850
$96,951 a $206,700 $11,157 más 22% de ingresos superiores a $96,950
$206,701 a $394,600 $35,302 más 24% de ingresos superiores a $206,700
$394,601 a $501,050 $80,398 más 32% de ingresos sobre $394,600
$501,051 a $751,600 $114,462 más 35% de ingresos sobre $501,050
$751,601 o más $202,154.50 más 37% de ingresos sobre $751,600

Tramos del impuesto sobre la renta de 2025 para declarantes jefes de hogar

ingreso imponible tasa de impuesto federal
$17,000 o menos 10%
$17,001 a $64,850 $1,700 más el 12% de los ingresos superiores a $17,000
$64,851 a $103,350 $7,442 más 22% de ingresos superiores a $64,850
$103,351 a $197,300 $15,912 más 24% de ingresos sobre $103,350
$197,301 a $250,500 $38,460 más 32% de ingresos sobre $197,300
$250,501 a $626,350 $55,484 más 35% de ingresos superiores a $250,500
$626,351 o más $187,031.50 más 37% de ingresos sobre $626,350

Deducción estándar 2025

Para 2025, la deducción fiscal estándar para contribuyentes solteros se incrementa a $15,000, un aumento de $400 desde 2024. La deducción estándar para aquellos casados ​​y que presentan una declaración conjunta se ha elevado a $30,000, $800 más que el año anterior.

Deducción estándar del IRS

Estado civil para efectos de la declaración 2024 2025
Soltero o casado, declarando por separado $14,600 $15,000
Casado, presentando declaración conjunta $29,200 $30,000
el cabeza de familia $21,900 $22,500

Fuente de todos los gráficos: Hacienda (PDF).

La mayoría de los contribuyentes con declaraciones de impuestos ordinarias reclaman la deducción estándar, que reduce su renta imponible. Si recibe su salario como empleado W-2 de un solo empleador, la deducción estándar suele ser la mejor manera de maximizar su reembolso de impuestos. Si trabaja por cuenta propia o tiene ciertas deducciones que desea reclamar, en su lugar detallará sus deducciones.

Otros cambios impositivos de 2025 que pueden ayudarlo

El próximo año se producirán otros cambios impositivos que podrían aportar más dinero a su cheque de pago. Si cobras la Seguridad Social, obtienes una Ajuste del 2,5% por coste de vida en 2025. El crédito tributario por ingreso del trabajo aumenta a $8,046 para los declarantes con tres o más hijos calificados.

También han aumentado la exclusión de ingresos obtenidos en el extranjero, la exclusión del crédito fiscal sobre el patrimonio, la exclusión de anualidades por donaciones y el crédito por recepción.

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