Los precios medios de la vivienda en Australia son ahora tan altos que los australianos con el salario medio nacional no podrían obtener un préstamo para comprar una casa en la mayoría de las ciudades importantes.
Aquellos que ganan un salario promedio de 103.000 dólares en Sydney, Melbourne, Brisbane y Adelaide se ven excluidos de la oportunidad de ser propietarios de una casa a menos que de alguna manera logren reunir un depósito enorme.
Un informe del análisis de Canstar para el Telégrafo dominical señaló que la situación está afectando a posibles compradores de viviendas de todas las edades, y muchos se preguntan si algún día serán propietarios de viviendas.
En Sydney, una sola persona necesitaría un ingreso antes de impuestos de $234,960 para pagar el préstamo por el precio promedio de una vivienda de $1,47 millones en Sydney.
Sorprendentemente, ni siquiera una pareja de Sydney, que ganara ambos el salario promedio nacional, podría obtener un préstamo para comprar una casa en el Gran Sydney a los precios actuales.
Ambos socios necesitan un ingreso antes de impuestos de al menos $113,340 y un pago inicial de casi $300,000 antes de recibir la aprobación del préstamo.
En Melbourne, la segunda ciudad más grande del país, una sola persona necesitaría un salario de 141.580 dólares para pagar el precio medio de una vivienda de 917.000 dólares.
Es aún más complicado en Brisbane, donde una sola persona necesitaría un salario de 149.346 dólares para obtener la aprobación de un préstamo hipotecario de precio medio, mientras que en Adelaida necesitaría 134.952 dólares.
Los precios medios de la vivienda en Australia son ahora tan altos que los australianos con el salario medio nacional no podrían obtener un préstamo para comprar una casa en la mayoría de las ciudades importantes. Imagen de archivo
“El aumento de los precios de la vivienda, combinado con tasas, alquileres y costos de vida diarios más altos, han puesto la compra de viviendas fuera del alcance de muchos australianos que esperan tener una casa que puedan considerar propia”, dijo la directora de Canstar, Sally Tindall.
“A alguien con ingresos medios, sin un socio con quien comprar o un miembro de la familia que le ayude, probablemente le resultará extremadamente difícil, en algunos casos casi imposible, comprar un automóvil”. en los principales puntos inmobiliarios de todo el país”.
Tindall dijo que esto podría significar que la gente tendría que buscar un apartamento más pequeño para lograr el sueño australiano de ser propietario de una vivienda.
“Un lugar más alejado de amigos y familiares, un lugar fijo donde no hay un enjambre de compradores interesados; incluso comprar una propiedad de inversión es el primer paso en la escalera inmobiliaria”, dijo.
La situación es tan desesperada que algunos jóvenes que tienen dinero para gastar, pero no lo suficiente para conseguir un préstamo hipotecario, buscan invertir su dinero en otra parte.
El demógrafo social Mark McCrindle dijo que muchos ahora están “abandonando el objetivo de comprar una casa como indicador clave del éxito en la vida y centrándose en la independencia financiera”.
Incluso una pareja de Sydney, que ganara cada uno el salario promedio nacional, no podría obtener un préstamo para comprar una casa en el Gran Sydney a los precios actuales. Imagen de archivo
“Esta investigación muestra que los jóvenes australianos ambiciosos se ven obligados a ascender en la escala inmobiliaria más adelante en la vida debido al aumento vertiginoso de los precios de la vivienda, las tasas de interés y la inflación, lo que significa que se ven obligados a comprar su primera casa entre los 30 y los 40 años”, dijo McCrindle. Morir Telégrafo dominical.
Dijo que estaba surgiendo un nuevo sueño australiano de estar libre de deudas en lugar de tener una hipoteca enorme.
Los australianos están estudiando más tarde y gastando el dinero que habían ahorrado previamente para comprar una casa en inversiones a corto plazo como criptomonedas y tokens no fungibles, dijo McCrindle.
“Viven en casa por más tiempo, se casan más tarde, estudian con costos más altos y tienen hijos incluso más tarde que nunca”, dijo.
“Se ven obligados a depender del banco de mamá y papá o esperar una herencia”.
Las dos ciudades más grandes de Australia ofrecen cierta esperanza a quienes buscan hacer realidad su sueño de ser propietario de una vivienda: están mostrando signos de declive en el sector inmobiliario debido a una brecha insostenible entre la capacidad de endeudamiento y el valor de las viviendas, aunque los precios siguen aumentando en algunas otras ciudades.
El crecimiento de los precios de la vivienda en Australia se está desacelerando, pero no lo suficiente como para abordar los apremiantes problemas de asequibilidad de la vivienda.
Sydney y Melbourne están impulsando la caída, y los valores en Canberra y Hobart también están cayendo, mientras que el crecimiento de los precios continúa, aunque a un ritmo más lento, en otras capitales y regiones de Australia, según muestra el análisis de la firma de datos inmobiliarios CoreLogic.
“Incluso en los mercados de más rápido crecimiento, como Perth, Brisbane y Adelaide, estamos viendo que el ritmo de crecimiento se desacelera significativamente”, dijo Eliza Owen, jefa de investigación de CoreLogic.
Sydney y Melbourne tienen alrededor del 40 por ciento del parque inmobiliario del país, lo que representa aproximadamente la mitad del valor total de las casas en todo el país y tiene una gran influencia en el cambio de valor.
Ajustados estacionalmente para un diciembre típicamente más lento, los valores nacionales aumentaron ligeramente, pero salieron más casas al mercado y tardaron más en venderse.
El crecimiento se ha desacelerado desde junio, pero los valores han aumentado constantemente durante 21 meses, aumentando casi un 15 por ciento durante el mismo período, y es poco probable que caigan cerca de ese nivel, añadió Owen.
